新注冊(cè)的企業(yè)請(qǐng)注意，您公司的情況是否符合“四個(gè)同一”?如果是的話，請(qǐng)留意，我行的開(kāi)戶新規(guī)定。

　　什么是四個(gè)同一?

　　1.客戶注冊(cè)了多個(gè)企業(yè)，且這些企業(yè)的法定代表人是同一人。

　　2.同一個(gè)人代表多個(gè)不同的公司開(kāi)設(shè)銀行賬戶。

　　3.同一聯(lián)系方式可以關(guān)聯(lián)多個(gè)不同企業(yè)的銀行賬戶。

　　4.在同一地址下注冊(cè)了多個(gè)企業(yè)。

　　如果發(fā)生了這種情況，該怎么辦呢?

　　此類企業(yè)開(kāi)設(shè)賬戶時(shí)，我行會(huì)根據(jù)客戶經(jīng)理上門核實(shí)的情況來(lái)決定是否批準(zhǔn)開(kāi)戶。

　　如發(fā)現(xiàn)具有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特征，應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)設(shè)賬戶。

　　如果判斷為集團(tuán)客戶或正常經(jīng)營(yíng)的關(guān)聯(lián)客戶，則需提供核實(shí)報(bào)告，說(shuō)明相關(guān)情況以便進(jìn)行開(kāi)戶。

　　在當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境中，涉及違法行為的企業(yè)賬戶不斷被查處，這些賬戶涉及各個(gè)省份和不同的商業(yè)銀行。為了從源頭遏制違法活動(dòng)，人民銀行連續(xù)發(fā)布了多項(xiàng)結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)提示，要求銀行在企業(yè)開(kāi)戶時(shí)加強(qiáng)調(diào)查。在“了解你的客戶”的基礎(chǔ)上，銀行才能進(jìn)行開(kāi)戶。我行推出的這一措施也是基于人民銀行的政策理念，未來(lái)還將會(huì)推出更多措施，以確保賬戶的安全和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。

　　將公司所有資料交給銀行以開(kāi)設(shè)賬戶。

　　營(yíng)業(yè)執(zhí)照的正本和副本(原件)

　　法人身份證(原件)

　　財(cái)務(wù)人員的身份證(原件)

　　前兩大股東的身份證復(fù)印件。

　　股東出資超過(guò)25%的股東需提供身份證原件。

　　印章(包括公章、財(cái)務(wù)章和人名章)

　　一份公司章程。

　　前往銀行柜臺(tái)辦理開(kāi)戶手續(xù)的人可以是法人或公司的經(jīng)辦人。

　　經(jīng)辦人身份證(原件)

　　實(shí)際辦公地址、租賃合同或房產(chǎn)證復(fù)印件。實(shí)際辦公地址可以與注冊(cè)地址不同。銀行需要到實(shí)際辦公地址進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，只有經(jīng)過(guò)驗(yàn)證后，才能進(jìn)行銀行開(kāi)戶。

　　實(shí)際辦公地址可以使用住宅地址，也可以借用親戚或朋友的場(chǎng)所作為辦公地點(diǎn)。

　　開(kāi)設(shè)公司的基本銀行賬戶。

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